Relatório · REP-007 · v1.0
Rigel · Indicadores financeiros do período
18 indicadores de liquidez, endividamento, rentabilidade e atividade com fórmula visível, tendência de 12 meses e semáforo contra as metas que você define.
Calcula 18 indicadores a partir do balancete do período: liquidez corrente, liquidez seca, liquidez imediata e capital de giro; endividamento, alavancagem, concentração de curto prazo e cobertura de juros; margens bruta, operacional, EBITDA e líquida, ROA e ROE anualizados; DSO, DIO, DPO e ciclo de caixa.
Com os balancetes de até 12 meses anteriores, acrescenta a tendência, a comparação com o mês anterior e com o mesmo mês do ano passado, e o mínimo e o máximo do período. O script verifica que cada balancete fecha e que o saldo inicial de cada ativo e passivo é o fechamento do mês anterior.
O semáforo usa só os seus limites («Na meta», «Atenção», «Fora da meta», com ícone e texto). Não há médias do setor nem «níveis ideais» inventados: cada indicador é comparado com a própria empresa e com a meta que você definiu, com a fórmula à vista e os nomes do Padrão para o seu idioma.
O que inclui
7 seções, nesta ordem
- 01Resumo: contagem do semáforo e 3 mensagens com número
- 02Painel dos 18 indicadores com mês anterior, ano anterior e tendência
- 03Liquidez: liquidez corrente, liquidez seca, liquidez imediata e capital de giro
- 04Endividamento: endividamento total, alavancagem, curto prazo e cobertura de juros
- 05Rentabilidade: margens, ROA e ROE anualizados
- 06Atividade: DSO, DIO, DPO e ciclo de conversão de caixa
- 07Anexo: bases, limites, premissas e limitações
Controles 6/6
O que verifica antes de escrever um número
C1Todos os balancetes fecham: débitos = créditos, os saldos se anulam em 0 e não há contas duplicadas.
C2Continuidade por conta e entre meses: o saldo inicial de cada ativo e passivo é o fechamento do mês anterior.
C3Sinais por rubrica no balancete do período: ativos devedores e passivos credores.
C4Hierarquia e mapeamento em todos os balancetes: subtotais = soma das contas analíticas e 100% das contas analíticas com rubrica.
C5Limites coerentes: cada limite é de um indicador válido e o verde fica do lado bom do vermelho (N/A sem limites).
C6Números rastreáveis: cada número do Word existe em calculo.json com o mesmo arredondamento.
Se o script rodou
Controles Repporti 6/6 · REP-007 v1.0 · RS2026.10 · {fecha} · impressão digital {hash}
Se não rodou
NÃO VERIFICADO — controles não executados por código. Revise a aba Controle do XLSX.
Índice do prompt
O que o prompt contém, bloco por bloco
- 0Antes de pegar tus archivosFixo658
- 1Rol, audiencia y contexto de negocio686
- 2Parámetros671
- 3Estándar repporti286
- 4Contrato de datos1.063
- 5Preguntas previas392
- 6Validación con detención401
- 7Cálculo por código368
- 7-bisModo sin códigoFixo555
- 8Fórmulas1.396
- 9Estructura1.234
- 10Redacción sin «AI slop» y sin invenciones852
- 11Tema y notación1.050
- 12QA, trazabilidad y sello905
Núcleo disponível em: Espanhol · Inglês
Padrão Repporti
Sai adaptado ao seu perfil de relatório
Compatível com qualquer país e marco do Padrão: ao copiar, é composto com o seu perfil (país, marco contábil, idioma do relatório, moeda, unidade e encerramento). A terminologia, o formato dos números e os nomes das demonstrações vêm do Padrão, não do prompt.
Ver o Padrão RepportiComo usar
Do balancete ao relatório em três passos
- 01Configure e copie
- 02Cole na sua IA
- 03Revise e entregue
Anonimize antes de colar
- Razão social → um apelido (“Cliente 07”); identificação fiscal → “ID-XX”.
- Clientes, fornecedores e funcionários → códigos (C001, P001, E001). A tabela de equivalências fica no seu computador.
- Use uma IA que não treine com seus dados: plano empresarial, API ou treinamento desativado.
Para quem é
Feito para quem entrega o relatório
- Área
- Fechamento e contabilidade
- Frequência
- Mensal
- Setor
- Todos
Compatibilidade
Com que IA funciona
| Nível | IA | |
|---|---|---|
| Com execução de código | ChatGPT · Claude | Pensado para planos com análise de dados (ChatGPT) ou execução de código (Claude): o cuadre.py roda dentro da IA. |
| Modo sem código | Copilot · Gemini | Gera o Excel com fórmulas e aba Controle. O rodapé diz “NÃO VERIFICADO”, a menos que você rode o cuadre.py no seu computador. |
Perguntas
Sobre este relatório
Preciso de 12 balancetes?
Não. Com o do período saem os 18 indicadores; com os anteriores, entram a tendência e as comparações. Dê a cada arquivo o nome do seu mês (balanza_2026-10).
Como defino o semáforo?
Com um umbrales.csv: id do indicador, valor verde e valor vermelho (e o sentido, se quiser mudá-lo). Sem ele, o relatório mostra valores e tendências, sem cores.
Por que não compara com a média do setor?
Porque não há uma fonte verificável para cada setor, porte e país. Se você tem um estudo setorial, anexe-o e use-o como limite.
E se o meu plano de contas não for o de referência?
Acrescente ao balancete uma coluna «rubro» com o ID de cada conta analítica (ING, CV, GADM, GVEN, CLI, PROV…): ela prevalece sobre o código. A IA propõe essa coluna a partir dos nomes das contas e pede que você a confirme antes de calcular.
Fechamento e contabilidade