Rapport · REP-007 · v1.0
Rigel · Ratios financiers de la période
18 ratios de liquidité, d’endettement, de rentabilité et d’activité avec formule visible, tendance sur 12 mois et feu tricolore face aux objectifs que vous fixez.
Calcule 18 ratios à partir de la balance de la période : liquidité générale, liquidité réduite, liquidité immédiate et fonds de roulement ; endettement, levier, part du court terme et couverture des intérêts ; marges brute, d’exploitation, d’EBITDA et nette, ROA et ROE annualisés ; DSO, DIO, DPO et cycle de trésorerie.
Avec les balances des 12 mois précédents au plus, il ajoute la tendance, la comparaison avec le mois précédent et avec le même mois de l’an dernier, ainsi que le minimum et le maximum de la période. Le script vérifie que chaque balance est équilibrée et que le solde d’ouverture de chaque actif et passif est la clôture du mois précédent.
Le feu tricolore n’utilise que vos seuils (« Dans l’objectif », « À surveiller », « Hors objectif », avec icône et texte). Pas de moyennes sectorielles ni de « niveaux idéaux » inventés : chaque ratio est comparé à l’entreprise elle-même et à l’objectif que vous avez fixé, avec la formule visible et les noms du Standard pour votre langue.
Contenu
7 sections, dans cet ordre
- 01Synthèse : décompte du feu tricolore et 3 messages chiffrés
- 02Tableau des 18 ratios avec mois précédent, année précédente et tendance
- 03Liquidité : liquidité générale, liquidité réduite, liquidité immédiate et fonds de roulement
- 04Endettement : endettement total, levier, court terme et couverture des intérêts
- 05Rentabilité : marges, ROA et ROE annualisés
- 06Activité : DSO, DIO, DPO et cycle de conversion de trésorerie
- 07Annexe : bases, seuils, hypothèses et limites
Contrôles 6/6
Ce qu’il vérifie avant d’écrire un chiffre
C1Toutes les balances sont équilibrées : débits = crédits, les soldes se compensent à 0 et aucun compte n’est en double.
C2Continuité par compte et entre les mois : le solde d’ouverture de chaque actif et passif est la clôture du mois précédent.
C3Signes par rubrique dans la balance de la période : actifs débiteurs et passifs créditeurs.
C4Hiérarchie et mappage dans toutes les balances : sous-totaux = somme des comptes de détail et 100 % des comptes de détail avec une rubrique.
C5Seuils cohérents : chaque seuil porte sur un ratio valide et le vert est du bon côté du rouge (N/A sans seuils).
C6Chiffres traçables : chaque chiffre du Word existe dans calculo.json avec le même arrondi.
Si le script a tourné
Contrôles Repporti 6/6 · REP-007 v1.0 · RS2026.10 · {fecha} · empreinte {hash}
S’il n’a pas tourné
NON VÉRIFIÉ — contrôles non exécutés par du code. Vérifiez l’onglet Contrôle du XLSX.
Sommaire du prompt
Ce que contient le prompt, bloc par bloc
- 0Before you paste your filesFixe670
- 1Role, audience and business context763
- 2Parameters662
- 3Repporti standard277
- 4Data contract1 373
- 5Preliminary questions428
- 6Validation with a hard stop442
- 7Calculation by code377
- 7-bisNo-code modeFixe535
- 8Formulas1 419
- 9Structure1 214
- 10Writing without “AI slop” and without inventions897
- 11Theme and notation988
- 12QA, traceability and seal886
Noyau disponible en : Espagnol · Anglais
Standard Repporti
Adapté à votre profil de reporting
Compatible avec tous les pays et référentiels du Standard : au moment de copier, il est composé avec votre profil (pays, référentiel comptable, langue du rapport, devise, unité et clôture). La terminologie, le format des chiffres et le nom des états viennent du Standard, pas du prompt.
Voir le Standard RepportiMode d’emploi
De la balance au rapport en trois étapes
- 01Configurez et copiez
- 02Collez dans votre IA
- 03Vérifiez et livrez
Anonymisez avant de coller
- Raison sociale → un alias (« Client 07 ») ; identifiant fiscal → « ID-XX ».
- Clients, fournisseurs et salariés → des codes (C001, P001, E001). La table de correspondance reste sur votre ordinateur.
- Utilisez une IA qui ne s’entraîne pas sur vos données : offre entreprise, API ou entraînement désactivé.
Pour qui
Conçu pour la personne qui livre le rapport
- Domaine
- Clôture et comptabilité
- Fréquence
- Mensuel
- Secteur
- Tous
Compatibilité
Avec quelle IA il fonctionne
| Niveau | IA | |
|---|---|---|
| Avec exécution de code | ChatGPT · Claude | Conçu pour les offres avec analyse de données (ChatGPT) ou exécution de code (Claude) : cuadre.py tourne dans l’IA. |
| Mode sans code | Copilot · Gemini | Génère l’Excel avec formules et onglet Contrôle. Le pied de page indique « NON VÉRIFIÉ », sauf si vous lancez cuadre.py sur votre ordinateur. |
Questions
À propos de ce rapport
Ai-je besoin de 12 balances ?
Non. Avec celle de la période, les 18 ratios sortent ; avec les précédentes s’ajoutent la tendance et les comparaisons. Nommez chaque fichier avec son mois (balanza_2026-10).
Comment définir le feu tricolore ?
Avec un umbrales.csv : id du ratio, valeur verte et valeur rouge (et le sens si vous voulez le changer). Sans lui, le rapport montre les valeurs et les tendances, sans couleurs.
Pourquoi ne compare-t-il pas avec la moyenne du secteur ?
Parce qu’il n’existe pas de source vérifiable pour chaque secteur, taille et pays. Si vous avez une étude sectorielle, joignez-la et utilisez-la comme seuil.
Et si mon plan comptable n’est pas celui de référence ?
Ajoutez à la balance une colonne « rubro » avec l’ID de chaque compte de détail (ING, CV, GADM, GVEN, CLI, PROV…) : elle prime sur le code. L’IA vous la propose à partir des libellés des comptes et vous demande de la confirmer avant de calculer.
Clôture et comptabilité