Reporte · REP-007 · v1.0
Rigel · Indicadores financieros del periodo
18 indicadores de liquidez, endeudamiento, rentabilidad y actividad con fórmula visible, tendencia de 12 meses y semáforo contra las metas que defines tú.
Calcula 18 indicadores desde la balanza del periodo: razón corriente, prueba ácida, razón de efectivo y capital de trabajo; endeudamiento, apalancamiento, concentración de corto plazo y cobertura de intereses; márgenes bruto, operativo, EBITDA y neto, ROA y ROE anualizados; DSO, DIO, DPO y ciclo de caja.
Con las balanzas de hasta 12 meses anteriores agrega la tendencia, la comparación con el mes anterior y con el mismo mes del año pasado, y el mínimo y el máximo del periodo. El script verifica que cada balanza cuadre y que el saldo inicial de cada activo y pasivo sea el cierre del mes anterior.
El semáforo usa solo tus umbrales («En meta», «Vigilar», «Fuera de meta», con icono y texto). No hay promedios del sector ni «niveles ideales» inventados: cada indicador se compara con la propia empresa y con la meta que definiste, con la fórmula a la vista y los nombres del Estándar para tu idioma.
Qué incluye
7 secciones, en este orden
- 01Resumen: conteo del semáforo y 3 mensajes con cifra
- 02Tablero de los 18 indicadores con mes anterior, año anterior y tendencia
- 03Liquidez: razón corriente, prueba ácida, razón de efectivo y capital de trabajo
- 04Endeudamiento: endeudamiento total, apalancamiento, corto plazo y cobertura de intereses
- 05Rentabilidad: márgenes, ROA y ROE anualizados
- 06Actividad: DSO, DIO, DPO y ciclo de conversión de efectivo
- 07Anexo: bases, umbrales, supuestos y limitaciones
Controles 6/6
Qué controla antes de escribir una cifra
C1Todas las balanzas cuadran: débitos = créditos, los saldos netean a 0 y no hay cuentas duplicadas.
C2Continuidad por cuenta y entre meses: el saldo inicial de cada activo y pasivo es el cierre del mes anterior.
C3Signos por rubro en la balanza del periodo: activos deudores y pasivos acreedores.
C4Jerarquía y mapeo en todas las balanzas: subtotales = suma de auxiliares y 100% de los auxiliares con rubro.
C5Umbrales coherentes: cada umbral es de un indicador válido y el verde está del lado bueno del rojo (N/A sin umbrales).
C6Cifras trazables: cada cifra del Word existe en calculo.json con el mismo redondeo.
Si el script corrió
Controles Repporti 6/6 · REP-007 v1.0 · RS2026.10 · {fecha} · huella {hash}
Si no corrió
SIN VERIFICAR — controles no ejecutados por código. Revisa la hoja Control del XLSX.
Índice del prompt
Lo que lleva el prompt, bloque por bloque
- 0Antes de pegar tus archivosFijo658
- 1Rol, audiencia y contexto de negocio686
- 2Parámetros671
- 3Estándar repporti286
- 4Contrato de datos1063
- 5Preguntas previas392
- 6Validación con detención401
- 7Cálculo por código368
- 7-bisModo sin códigoFijo555
- 8Fórmulas1396
- 9Estructura1234
- 10Redacción sin «AI slop» y sin invenciones852
- 11Tema y notación1050
- 12QA, trazabilidad y sello905
Núcleo disponible en: Español · Inglés
Estándar Repporti
Sale adaptado a tu perfil de reporte
Compatible con cualquier país y marco del Estándar: al copiar se compone con tu perfil (país, marco contable, idioma del informe, moneda, unidad y cierre). La terminología, el formato de las cifras y los nombres de los estados salen del Estándar, no del prompt.
Ver el Estándar RepportiCómo usarlo
De la balanza al informe en tres pasos
- 01Configura y copia
- 02Pega en tu IA
- 03Revisa y entrega
Anonimiza antes de pegar
- Razón social → un alias («Cliente 07»); identificador fiscal → «ID-XX».
- Clientes, proveedores y empleados → códigos (C001, P001, E001). La tabla de equivalencias se queda en tu equipo.
- Usa una IA que no entrene con tus datos: plan empresarial, API o entrenamiento desactivado.
Para quién es
Hecho para quien entrega el informe
- Área
- Cierre y contabilidad
- Frecuencia
- Mensual
- Industria
- Todas
Compatibilidad
Con qué IA funciona
| Nivel | IA | |
|---|---|---|
| Con ejecución de código | ChatGPT · Claude | Pensado para planes con análisis de datos (ChatGPT) o ejecución de código (Claude): cuadre.py corre dentro de la IA. |
| Modo sin código | Copilot · Gemini | Genera el Excel con fórmulas y hoja Control. El pie dice «SIN VERIFICAR» salvo que ejecutes cuadre.py en tu equipo. |
Preguntas
Sobre este reporte
¿Necesito 12 balanzas?
No. Con la del periodo salen los 18 indicadores; con las anteriores se agregan la tendencia y las comparaciones. Nombra cada archivo con su mes (balanza_2026-10).
¿Cómo defino el semáforo?
Con un umbrales.csv: id del indicador, valor verde y valor rojo (y el sentido si quieres cambiarlo). Sin él, el informe muestra valores y tendencias, sin colores.
¿Por qué no compara con el promedio del sector?
Porque no hay una fuente verificable para cada sector, tamaño y país. Si tienes un estudio sectorial, adjúntalo y úsalo como umbral.
¿Y si mi plan de cuentas no es el de referencia?
Añade a la balanza una columna «rubro» con el ID de cada auxiliar (ING, CV, GADM, GVEN, CLI, PROV…): manda sobre el código. La IA te la propone desde los nombres de las cuentas y te pide confirmarla antes de calcular.
Cierre y contabilidad