Relatório · REP-026 · v1.0
Saturno · Relatório trimestral para o dono com projeção de caixa
Como o negócio foi no trimestre e quanto caixa terá nos próximos 6 meses, num cenário base e num pessimista frente ao saldo mínimo.
Transforma os resultados dos três meses do trimestre, o caixa no fechamento de cada mês e a projeção de caixa da gestão em um relatório de 8 páginas para o dono: resultados contra o orçamento, o ano anterior e o trimestre anterior, o caixa do trimestre e a projeção mensal de 6 meses com o seu mês crítico e a folga sobre o saldo mínimo.
O trimestre é somado por código e conciliado mês a mês; a projeção começa no caixa conciliado do fechamento e cada mês fecha saldo inicial + entradas − saídas = saldo final. O cenário pessimista só muda o que a gestão declara. Se algo não bater, a IA para e pergunta; nunca ajusta a projeção para que pareça melhor.
Entrega um Word para o dono e um Excel com as premissas editáveis: se você mudar os recebimentos ou o saldo mínimo, a projeção e os controles são recalculados. Termos, demonstrações e formato numérico saem do Padrão Repporti do seu perfil.
O que inclui
8 seções, nesta ordem
- 01Capa
- 02Em 30 segundos: conclusão, 3 tópicos e 5 cartões de KPI
- 03Resultados do trimestre contra o orçamento, o ano anterior e o trimestre anterior, com o acumulado do exercício
- 04Tendência dos 3 meses do trimestre e dos últimos 12 meses
- 05Caixa do trimestre: caixa inicial, final e variação
- 06Projeção de caixa de 6 meses: cenário base e pessimista contra o saldo mínimo
- 07Decisões e riscos, com responsável e data
- 08Anexo: premissas da projeção, limitações, controles e glossário
Controles 7/7
O que verifica antes de escrever um número
C1Dados completos: cabeçalhos, valores numéricos, sem linhas duplicadas e unidades válidas (cuadre.py).
C2Os subtotais da demonstração do resultado do trimestre fecham: lucro bruto, EBITDA, resultado operacional e resultado do período com as suas linhas (cuadre.py).
C3Convenção de sinais coerente: custos e despesas com um único sinal (cuadre.py).
C4O trimestre é a soma dos seus 3 meses e o acumulado a soma dos meses do exercício, por rubrica e cenário (aba Controle = 0).
C5Continuidade de caixa: a projeção parte do caixa conciliado no fechamento e cada mês cumpre saldo inicial + entradas − saídas = saldo final (aba Controle = 0).
C6O cenário pessimista difere do base apenas no ajuste declarado, mês a mês (aba Controle = 0).
C7Números rastreáveis: cada número do Word existe em calculo.json com o mesmo arredondamento (cuadre.py verificar).
Se o script rodou
Controles Repporti 7/7 · REP-026 v1.0 · RS2026.10 · {fecha} · impressão digital {hash}
Se não rodou
NÃO VERIFICADO — controles não executados por código. Revise a aba Controle do XLSX.
Índice do prompt
O que o prompt contém, bloco por bloco
- 0Antes de pegar tus archivosFixo780
- 1Rol, audiencia y contexto de negocio767
- 2Parámetros751
- 3Estándar repporti439
- 4Contrato de datos1.177
- 5Preguntas previas544
- 6Validación con detención1.608
- 7Cálculo por código349
- 7-bisModo sin códigoFixo511
- 8Fórmulas1.008
- 9Estructura1.788
- 10Redacción sin «AI slop» y sin invenciones905
- 11Tema y notación1.383
- 12QA, trazabilidad y sello1.221
Núcleo disponível em: Espanhol · Inglês
Padrão Repporti
Sai adaptado ao seu perfil de relatório
Compatível com qualquer país e marco do Padrão: ao copiar, é composto com o seu perfil (país, marco contábil, idioma do relatório, moeda, unidade e encerramento). A terminologia, o formato dos números e os nomes das demonstrações vêm do Padrão, não do prompt.
Ver o Padrão RepportiComo usar
Do balancete ao relatório em três passos
- 01Configure e copie
- 02Cole na sua IA
- 03Revise e entregue
Anonimize antes de colar
- Razão social → um apelido (“Cliente 07”); identificação fiscal → “ID-XX”.
- Clientes, fornecedores e funcionários → códigos (C001, P001, E001). A tabela de equivalências fica no seu computador.
- Use uma IA que não treine com seus dados: plano empresarial, API ou treinamento desativado.
Para quem é
Feito para quem entrega o relatório
- Área
- Tesouraria e caixa
- Frequência
- Trimestral
- Setor
- Todos
Compatibilidade
Com que IA funciona
| Nível | IA | |
|---|---|---|
| Com execução de código | ChatGPT · Claude | Pensado para planos com análise de dados (ChatGPT) ou execução de código (Claude): o cuadre.py roda dentro da IA. |
| Modo sem código | Copilot · Gemini | Gera o Excel com fórmulas e aba Controle. O rodapé diz “NÃO VERIFICADO”, a menos que você rode o cuadre.py no seu computador. |
Perguntas
Sobre este relatório
E se eu não tiver uma projeção de caixa?
A IA propõe uma projeção simples a partir do orçamento e dos seus prazos de recebimento e de pagamento, mostra cada premissa e espera a sua confirmação antes de calcular. No relatório, essa projeção fica identificada como proposta, e não como a da gestão.
O que é o cenário pessimista?
O que você combinou com o dono e escreveu em notas.txt. Se não houver nenhum, usam-se recebimentos de clientes 10% menores e nada mais, declarados como premissa. O Excel permite mudá-lo.
Por que 6 meses mês a mês e não 13 semanas?
Porque é um relatório para o dono e o horizonte de decisão é o semestre. Se você precisa ver o caixa semana a semana, use Orion · Fluxo de caixa de 13 semanas.
Serve se o meu exercício fiscal não é o ano civil?
Sim. O trimestre é montado com os meses do seu exercício (o fechamento fiscal do seu perfil) e o acumulado começa no primeiro mês desse exercício.
E se eu não tiver o fluxo de caixa do trimestre?
O relatório mostra o caixa inicial, o final e a variação, e diz que falta o fluxo de caixa para explicá-la por itens. Nunca distribui a variação por conta própria.
Tesouraria e caixa