Relatório · REP-010 · v1.0
Arcturus · Projeção de caixa em 12 meses
Em que mês o caixa fica abaixo do mínimo, em quanto e em cada cenário, com as premissas à vista e a decisão que é preciso tomar antes.
Projeta o caixa mês a mês pelo método direto: recebimentos a partir das vendas e dos dias de recebimento, pagamentos a partir do custo, dos dias de estoque e de pagamento, despesas operacionais e cada compromisso com data (investimentos, dívida, impostos, bônus). Saem um cenário base e um pessimista, com o mês de caixa mínimo, a folga contra o seu saldo mínimo e a necessidade de financiamento de cada um.
Antes de projetar, a sua IA concilia o saldo inicial com o balancete, confere que as premissas estão completas e dentro da faixa e que cada compromisso tem data, categoria e sinal coerentes; se algo falha, ela para e pergunta. Nunca supõe um empréstimo novo nem adia impostos ou salários por conta própria: apresenta isso como opção para decidir.
Entrega um Word de 5 páginas e um Excel com as premissas em células de entrada: você muda uma premissa e vê o novo mês de caixa mínimo. O kit do Repporti confere que cada número do Word existe no cálculo antes de imprimir o selo. Termos e formato saem do Padrão Repporti do seu país, do seu marco contábil e do seu idioma.
O que inclui
6 seções, nesta ordem
- 01Em 30 segundos: mês de caixa mínimo, folga e necessidade de financiamento por cenário
- 02Gráfico do saldo final mensal com o cenário pessimista e o saldo mínimo
- 03Tabela de 12 meses do cenário base: recebimentos, pagamentos, impostos, dívida, investimentos e saldo
- 04Premissas por cenário, compromissos com data e sensibilidade do saldo mais baixo
- 05Riscos e decisões: opções com valor e mês-limite
- 06Anexo: cenário pessimista, controles, limitações e glossário
Controles 6/6
O que verifica antes de escrever um número
C1Saldo inicial conciliado: o caixa do balancete coincide com as suas contas e, se vierem, com os bancos mais os itens de conciliação.
C2Histórico completo: 12 meses consecutivos que terminam no corte, com receita e custo das vendas em cada mês.
C3Premissas e compromissos válidos: cada driver em cada cenário e dentro da faixa; compromissos dentro do horizonte, com categoria e sinal coerentes e sem duplicados.
C4Continuidade e identidades na aba Controle: saldo final = inicial + fluxo líquido, cada final é o inicial do mês seguinte e os recebimentos e pagamentos conciliam com os saldos de clientes e fornecedores.
C5Tabela de números válida para o kit: valores numéricos, sem linhas repetidas, unidades válidas e saídas com um único sinal (cuadre.py validar).
C6Números rastreáveis: cada número do Word existe em calculo.json com o mesmo arredondamento (cuadre.py verificar).
Se o script rodou
Controles Repporti 6/6 · REP-010 v1.0 · RS2026.10 · {fecha} · impressão digital {hash}
Se não rodou
NÃO VERIFICADO — controles não executados por código. Revise a aba Controle do XLSX.
Índice do prompt
O que o prompt contém, bloco por bloco
- 0Antes de pegar tus archivosFixo606
- 1Rol, audiencia y contexto de negocio707
- 2Parámetros735
- 3Estándar repporti390
- 4Contrato de datos1.384
- 5Preguntas previas573
- 6Validación con detención1.024
- 7Cálculo por código1.216
- 7-bisModo sin códigoFixo522
- 8Fórmulas1.542
- 9Estructura1.514
- 10Redacción sin «AI slop» y sin invenciones911
- 11Tema y notación1.096
- 12QA, trazabilidad y sello958
Núcleo disponível em: Espanhol · Inglês
Padrão Repporti
Sai adaptado ao seu perfil de relatório
Compatível com qualquer país e marco do Padrão: ao copiar, é composto com o seu perfil (país, marco contábil, idioma do relatório, moeda, unidade e encerramento). A terminologia, o formato dos números e os nomes das demonstrações vêm do Padrão, não do prompt.
Ver o Padrão RepportiComo usar
Do balancete ao relatório em três passos
- 01Configure e copie
- 02Cole na sua IA
- 03Revise e entregue
Anonimize antes de colar
- Razão social → um apelido (“Cliente 07”); identificação fiscal → “ID-XX”.
- Clientes, fornecedores e funcionários → códigos (C001, P001, E001). A tabela de equivalências fica no seu computador.
- Use uma IA que não treine com seus dados: plano empresarial, API ou treinamento desativado.
Para quem é
Feito para quem entrega o relatório
- Área
- Tesouraria e caixa
- Frequência
- Mensal
- Setor
- Todos
Compatibilidade
Com que IA funciona
| Nível | IA | |
|---|---|---|
| Com execução de código | ChatGPT · Claude | Pensado para planos com análise de dados (ChatGPT) ou execução de código (Claude): o cuadre.py roda dentro da IA. |
| Modo sem código | Copilot · Gemini | Gera o Excel com fórmulas e aba Controle. O rodapé diz “NÃO VERIFICADO”, a menos que você rode o cuadre.py no seu computador. |
Perguntas
Sobre este relatório
De onde saem as vendas projetadas?
Do mesmo mês do ano anterior multiplicado pelo crescimento de cada cenário; assim a sazonalidade se mantém. Se você anexar o seu orçamento de vendas, ele prevalece no cenário base.
E se eu não tiver supuestos.csv?
A IA propõe premissas a partir do histórico (dias e margem do último mês, crescimento de 0%) e pede que você as confirme antes de projetar. Toda premissa fica escrita no relatório.
Inclui o empréstimo que pretendo pedir?
Não, a menos que ele esteja aprovado e você o carregue como compromisso. O relatório mostra a necessidade de financiamento e as opções para cobri-la; nunca dá um empréstimo como certo.
E os impostos do meu país?
Os nomes saem do Padrão do seu perfil, mas as datas e os valores você informa como compromissos: a IA pergunta e não os supõe.
Em que se diferencia do fluxo de caixa de 13 semanas?
Este olha 12 meses, mês a mês, para decidir investimentos e financiamento; o de 13 semanas olha semana a semana para decidir pagamentos e recebimentos. Um complementa o outro.
Tesouraria e caixa