Reporte · REP-010 · v1.0
Arcturus · Proyección de caja a 12 meses
En qué mes la caja queda por debajo del mínimo, por cuánto y en cada escenario, con los supuestos a la vista y la decisión que hay que tomar antes.
Proyecta la caja mes a mes por el método directo: cobros desde las ventas y los días de cobro, pagos desde el costo, los días de inventario y de pago, gastos operativos y cada compromiso con fecha (inversiones, deuda, impuestos, bonos). Sale un escenario base y uno pesimista, con el mes de caja mínima, la holgura contra tu saldo mínimo y la necesidad de financiación de cada uno.
Antes de proyectar, tu IA concilia el saldo inicial con la balanza, revisa que los supuestos estén completos y en rango y que cada compromiso tenga fecha, categoría y signo coherentes; si algo falla, se detiene y pregunta. Nunca supone un crédito nuevo ni aplaza impuestos o salarios por su cuenta: lo presenta como opción para decidir.
Entrega un Word de 5 páginas y un Excel con los supuestos en celdas de entrada: cambias un supuesto y ves el nuevo mes de caja mínima. El kit de Repporti comprueba que cada cifra del Word exista en el cálculo antes de imprimir el sello. Términos y formato salen del Estándar Repporti de tu país, tu marco y tu idioma.
Qué incluye
6 secciones, en este orden
- 01En 30 segundos: mes de caja mínima, holgura y necesidad de financiación por escenario
- 02Gráfico del saldo final mensual con el escenario pesimista y el saldo mínimo
- 03Tabla de 12 meses del escenario base: cobros, pagos, impuestos, deuda, inversiones y saldo
- 04Supuestos por escenario, compromisos con fecha y sensibilidad del saldo más bajo
- 05Riesgos y decisiones: opciones con monto y mes límite
- 06Anexo: escenario pesimista, controles, limitaciones y glosario
Controles 6/6
Qué controla antes de escribir una cifra
C1Saldo inicial conciliado: el efectivo de la balanza coincide con sus cuentas y, si vienen, con los bancos más las partidas conciliatorias.
C2Histórico completo: 12 meses consecutivos que terminan en el corte, con ingresos y costo de ventas en cada mes.
C3Supuestos y compromisos válidos: cada driver en cada escenario y dentro de rango; compromisos dentro del horizonte, con categoría y signo coherentes y sin duplicados.
C4Continuidad e identidades en la hoja Control: saldo final = inicial + flujo neto, cada final es el inicial del mes siguiente y los cobros y pagos concilian con los saldos de clientes y proveedores.
C5Tabla de cifras válida para el kit: cifras numéricas, sin líneas repetidas, unidades válidas y salidas con un solo signo (cuadre.py validar).
C6Cifras trazables: cada cifra del Word existe en calculo.json con el mismo redondeo (cuadre.py verificar).
Si el script corrió
Controles Repporti 6/6 · REP-010 v1.0 · RS2026.10 · {fecha} · huella {hash}
Si no corrió
SIN VERIFICAR — controles no ejecutados por código. Revisa la hoja Control del XLSX.
Índice del prompt
Lo que lleva el prompt, bloque por bloque
- 0Antes de pegar tus archivosFijo606
- 1Rol, audiencia y contexto de negocio707
- 2Parámetros735
- 3Estándar repporti390
- 4Contrato de datos1384
- 5Preguntas previas573
- 6Validación con detención1024
- 7Cálculo por código1216
- 7-bisModo sin códigoFijo522
- 8Fórmulas1542
- 9Estructura1514
- 10Redacción sin «AI slop» y sin invenciones911
- 11Tema y notación1096
- 12QA, trazabilidad y sello958
Núcleo disponible en: Español · Inglés
Estándar Repporti
Sale adaptado a tu perfil de reporte
Compatible con cualquier país y marco del Estándar: al copiar se compone con tu perfil (país, marco contable, idioma del informe, moneda, unidad y cierre). La terminología, el formato de las cifras y los nombres de los estados salen del Estándar, no del prompt.
Ver el Estándar RepportiCómo usarlo
De la balanza al informe en tres pasos
- 01Configura y copia
- 02Pega en tu IA
- 03Revisa y entrega
Anonimiza antes de pegar
- Razón social → un alias («Cliente 07»); identificador fiscal → «ID-XX».
- Clientes, proveedores y empleados → códigos (C001, P001, E001). La tabla de equivalencias se queda en tu equipo.
- Usa una IA que no entrene con tus datos: plan empresarial, API o entrenamiento desactivado.
Para quién es
Hecho para quien entrega el informe
- Área
- Tesorería y caja
- Frecuencia
- Mensual
- Industria
- Todas
Compatibilidad
Con qué IA funciona
| Nivel | IA | |
|---|---|---|
| Con ejecución de código | ChatGPT · Claude | Pensado para planes con análisis de datos (ChatGPT) o ejecución de código (Claude): cuadre.py corre dentro de la IA. |
| Modo sin código | Copilot · Gemini | Genera el Excel con fórmulas y hoja Control. El pie dice «SIN VERIFICAR» salvo que ejecutes cuadre.py en tu equipo. |
Preguntas
Sobre este reporte
¿De dónde salen las ventas proyectadas?
Del mismo mes del año anterior por el crecimiento de cada escenario, así se conserva la estacionalidad. Si adjuntas tu presupuesto de ventas, manda en el escenario base.
¿Qué pasa si no tengo supuestos.csv?
La IA te propone supuestos desde el histórico (días y margen del último mes, crecimiento 0 %) y te pide confirmarlos antes de proyectar. Todo supuesto queda escrito en el informe.
¿Incluye el crédito que pienso pedir?
No, salvo que esté aprobado y lo cargues como compromiso. El informe muestra la necesidad de financiación y las opciones para cubrirla; nunca da por hecho un crédito.
¿Y los impuestos de mi país?
Los nombres salen del Estándar de tu perfil, pero las fechas y los montos los das tú como compromisos: la IA te los pregunta y no los supone.
¿En qué se diferencia del flujo de caja a 13 semanas?
Este mira 12 meses por mes para decidir inversiones y financiación; el de 13 semanas mira semana a semana para decidir pagos y cobros. Se complementan.
Tesorería y caja