Reporte · REP-026 · v1.0
Saturno · Informe trimestral para el dueño con proyección de caja
Cómo le fue al negocio en el trimestre y cuánta caja tendrá en los próximos 6 meses, en un escenario base y uno pesimista contra el saldo mínimo.
Convierte los resultados de los tres meses del trimestre, el efectivo al cierre de cada mes y la proyección de caja de la gerencia en un informe de 8 páginas para el dueño: resultados contra presupuesto, año anterior y trimestre anterior, la caja del trimestre y la proyección mensual de 6 meses con su mes crítico y la holgura sobre el saldo mínimo.
El trimestre se suma por código y se concilia mes a mes; la proyección arranca en el efectivo conciliado al cierre y cada mes cuadra saldo inicial + entradas − salidas = saldo final. El escenario pesimista solo cambia lo que declara la gerencia. Si algo no cuadra, la IA se detiene y pregunta; nunca ajusta la proyección para que se vea mejor.
Entrega un Word para el dueño y un Excel con los supuestos editables: si cambias los cobros o el saldo mínimo, la proyección y los controles se recalculan. Términos, estados y formato numérico salen del Estándar Repporti de tu perfil.
Qué incluye
8 secciones, en este orden
- 01Portada
- 02En 30 segundos: conclusión, 3 viñetas y 5 tarjetas KPI
- 03Resultados del trimestre contra presupuesto, año anterior y trimestre anterior, con el acumulado del ejercicio
- 04Tendencia de los 3 meses del trimestre y de los últimos 12 meses
- 05Caja del trimestre: efectivo inicial, final y variación
- 06Proyección de caja a 6 meses: escenario base y pesimista contra el saldo mínimo
- 07Decisiones y riesgos, con responsable y fecha
- 08Anexo: supuestos de la proyección, limitaciones, controles y glosario
Controles 7/7
Qué controla antes de escribir una cifra
C1Datos completos: encabezados, cifras numéricas, sin líneas duplicadas y unidades válidas (cuadre.py).
C2Subtotales del estado de resultados del trimestre cuadran: ganancia bruta, EBITDA, resultado operativo y resultado del periodo con sus líneas (cuadre.py).
C3Convención de signos coherente: costos y gastos con un solo signo (cuadre.py).
C4El trimestre es la suma de sus 3 meses y el acumulado la suma de los meses del ejercicio, por rubro y escenario (hoja Control = 0).
C5Continuidad de caja: la proyección arranca en el efectivo conciliado al cierre y cada mes cumple saldo inicial + entradas − salidas = saldo final (hoja Control = 0).
C6El escenario pesimista difiere del base solo en el ajuste declarado, mes a mes (hoja Control = 0).
C7Cifras trazables: cada cifra del Word existe en calculo.json con el mismo redondeo (cuadre.py verificar).
Si el script corrió
Controles Repporti 7/7 · REP-026 v1.0 · RS2026.10 · {fecha} · huella {hash}
Si no corrió
SIN VERIFICAR — controles no ejecutados por código. Revisa la hoja Control del XLSX.
Índice del prompt
Lo que lleva el prompt, bloque por bloque
- 0Antes de pegar tus archivosFijo780
- 1Rol, audiencia y contexto de negocio767
- 2Parámetros751
- 3Estándar repporti439
- 4Contrato de datos1177
- 5Preguntas previas544
- 6Validación con detención1608
- 7Cálculo por código349
- 7-bisModo sin códigoFijo511
- 8Fórmulas1008
- 9Estructura1788
- 10Redacción sin «AI slop» y sin invenciones905
- 11Tema y notación1383
- 12QA, trazabilidad y sello1221
Núcleo disponible en: Español · Inglés
Estándar Repporti
Sale adaptado a tu perfil de reporte
Compatible con cualquier país y marco del Estándar: al copiar se compone con tu perfil (país, marco contable, idioma del informe, moneda, unidad y cierre). La terminología, el formato de las cifras y los nombres de los estados salen del Estándar, no del prompt.
Ver el Estándar RepportiCómo usarlo
De la balanza al informe en tres pasos
- 01Configura y copia
- 02Pega en tu IA
- 03Revisa y entrega
Anonimiza antes de pegar
- Razón social → un alias («Cliente 07»); identificador fiscal → «ID-XX».
- Clientes, proveedores y empleados → códigos (C001, P001, E001). La tabla de equivalencias se queda en tu equipo.
- Usa una IA que no entrene con tus datos: plan empresarial, API o entrenamiento desactivado.
Para quién es
Hecho para quien entrega el informe
- Área
- Tesorería y caja
- Frecuencia
- Trimestral
- Industria
- Todas
Compatibilidad
Con qué IA funciona
| Nivel | IA | |
|---|---|---|
| Con ejecución de código | ChatGPT · Claude | Pensado para planes con análisis de datos (ChatGPT) o ejecución de código (Claude): cuadre.py corre dentro de la IA. |
| Modo sin código | Copilot · Gemini | Genera el Excel con fórmulas y hoja Control. El pie dice «SIN VERIFICAR» salvo que ejecutes cuadre.py en tu equipo. |
Preguntas
Sobre este reporte
¿Y si no tengo una proyección de caja?
La IA te propone una simple a partir del presupuesto y de tus días de cobro y de pago, te muestra cada supuesto y espera tu confirmación antes de calcular. En el informe, esa proyección queda rotulada como propuesta y no como la de la gerencia.
¿Qué es el escenario pesimista?
El que acordaste con el dueño y escribiste en notas.txt. Si no hay ninguno, se usa cobros de clientes 10 % menores y nada más, y se declara como supuesto. El Excel te deja cambiarlo.
¿Por qué 6 meses por mes y no 13 semanas?
Porque es un informe para el dueño y el horizonte de decisión es el semestre. Si necesitas ver la caja semana a semana, usa Orion · Flujo de caja a 13 semanas.
¿Sirve si mi ejercicio fiscal no es el año calendario?
Sí. El trimestre se arma con los meses de tu ejercicio (el cierre fiscal de tu perfil) y el acumulado empieza en el primer mes de ese ejercicio.
¿Y si no tengo el flujo de efectivo del trimestre?
El informe muestra el efectivo inicial, el final y la variación, y dice que falta el flujo de efectivo para explicarla por partidas. Nunca reparte la variación por su cuenta.
Tesorería y caja