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Prochain drop : vendredi 9 octobre

Rapport · REP-010 · v1.0

Arcturus · Prévision de trésorerie à 12 mois

Le mois où la trésorerie passe sous le minimum, de combien et dans chaque scénario, avec les hypothèses bien visibles et la décision à prendre avant.

PremiumStandard mondialStandard 2026.10Contrôles 6/6MensuelXLSXDOCXPPTX
Meridian Coffee Co. (Demo) · Prévision de trésorerie à 12 mois · octobre 2026REP-010 · p. 1/1
DONNÉES FICTIVES · milliers d’USD · RS2026.10Contrôles Repporti 6/6 · REP-010 v1.0
DONNÉES FICTIVES · Meridian Coffee Co. (Demo)Contrôles 6/6
REP-010 · Prévision de trésorerie à 12 mois · octobre 2026 · exemple illustratif avec des données fictives
  • Word (.docx) de 5 pages A4, prêt à exporter en PDF
  • Excel (.xlsx) avec les feuilles Hypothèses, Historique, Engagements, Central, Pessimiste, Synthèse, Contrôle et Graphique, avec des formules actives
  • PowerPoint (.pptx) facultatif de 1 à 3 diapositives

Prévoit la trésorerie mois par mois selon la méthode directe : encaissements à partir des ventes et des délais clients, décaissements à partir du coût, des jours de stock et des délais fournisseurs, charges d’exploitation et chaque engagement daté (investissements, dette, impôts, primes). Il en sort un scénario central et un scénario pessimiste, avec le mois de trésorerie minimale, la marge face à votre solde minimum et le besoin de financement de chacun.

Avant de projeter, votre IA rapproche le solde d’ouverture de la balance, vérifie que les hypothèses sont complètes et dans la plage prévue et que chaque engagement a une date, une catégorie et un signe cohérents ; si quelque chose échoue, elle s’arrête et pose la question. Elle ne suppose jamais un nouveau crédit et ne reporte pas d’elle-même impôts ou salaires : elle le présente comme une option à décider.

Il livre un Word de 5 pages et un Excel avec les hypothèses dans des cellules de saisie : vous changez une hypothèse et voyez le nouveau mois de trésorerie minimale. Le kit Repporti vérifie que chaque chiffre du Word existe dans le calcul avant d’imprimer le sceau. Les termes et le format viennent du Standard Repporti de votre pays, de votre référentiel et de votre langue.

Contenu

6 sections, dans cet ordre

  1. 01En 30 secondes : mois de trésorerie minimale, marge et besoin de financement par scénario
  2. 02Graphique du solde de clôture mensuel avec le scénario pessimiste et le solde minimum
  3. 03Tableau sur 12 mois du scénario central : encaissements, décaissements, impôts, dette, investissements et solde
  4. 04Hypothèses par scénario, engagements datés et sensibilité du solde le plus bas
  5. 05Risques et décisions : options avec montant et mois limite
  6. 06Annexe : scénario pessimiste, contrôles, limites et glossaire

Contrôles 6/6

Ce qu’il vérifie avant d’écrire un chiffre

  • C1Solde d’ouverture rapproché : la trésorerie de la balance coïncide avec ses comptes et, s’ils sont fournis, avec les banques plus les éléments de rapprochement.

  • C2Historique complet : 12 mois consécutifs se terminant à la date d’arrêté, avec chiffre d’affaires et coût des ventes chaque mois.

  • C3Hypothèses et engagements valides : chaque inducteur dans chaque scénario et dans la plage prévue ; engagements dans l’horizon, avec catégorie et signe cohérents et sans doublon.

  • C4Continuité et identités dans la feuille Contrôle : solde de clôture = ouverture + flux net, chaque clôture est l’ouverture du mois suivant et les encaissements et décaissements se rapprochent des soldes clients et fournisseurs.

  • C5Tableau de chiffres valide pour le kit : valeurs numériques, aucune ligne répétée, unités valides et sorties avec un seul signe (cuadre.py validar).

  • C6Chiffres traçables : chaque chiffre du Word existe dans calculo.json avec le même arrondi (cuadre.py verificar).

Si le script a tourné

Contrôles Repporti 6/6 · REP-010 v1.0 · RS2026.10 · {fecha} · empreinte {hash}

S’il n’a pas tourné

NON VÉRIFIÉ — contrôles non exécutés par du code. Vérifiez l’onglet Contrôle du XLSX.

Si un contrôle échoue, l’IA s’arrête, montre l’écart et demande comment continuer. Elle ne force jamais l’équilibre.

Sommaire du prompt

Ce que contient le prompt, bloc par bloc

  1. 0Before you paste your filesFixe602
  2. 1Role, audience and business context731
  3. 2Parameters736
  4. 3Repporti standard385
  5. 4Data contract1 454
  6. 5Questions first595
  7. 6Validation with a hard stop991
  8. 7Calculation by code1 193
  9. 7-bisNo-code modeFixe522
  10. 8Formulas1 582
  11. 9Structure1 514
  12. 10Writing without «AI slop» and without invention954
  13. 11Theme and notation1 026
  14. 12QA, traceability and seal941
Le texte est livré au moment de copier, avec votre licence. Il n’est jamais sur cette page.≈ 33 608 caractères + cuadre.py (919 lignes)

Noyau disponible en : Espagnol · Anglais

Standard Repporti

Adapté à votre profil de reporting

Compatible avec tous les pays et référentiels du Standard : au moment de copier, il est composé avec votre profil (pays, référentiel comptable, langue du rapport, devise, unité et clôture). La terminologie, le format des chiffres et le nom des états viennent du Standard, pas du prompt.

Voir le Standard Repporti

Mode d’emploi

De la balance au rapport en trois étapes

  1. 01Configurez et copiezVérifiez votre profil de reporting (pays, référentiel, langue, devise) et la période. Le prompt est assemblé dans votre navigateur.
  2. 02Collez dans votre IAOuvrez ChatGPT ou Claude, joignez vos fichiers anonymisés et collez le prompt.
  3. 03Vérifiez et livrezVérifiez le tableau des contrôles et le sceau. Si quelque chose ne boucle pas, l’IA s’arrête et pose la question.

Anonymisez avant de coller

  • Raison sociale → un alias (« Client 07 ») ; identifiant fiscal → « ID-XX ».
  • Clients, fournisseurs et salariés → des codes (C001, P001, E001). La table de correspondance reste sur votre ordinateur.
  • Utilisez une IA qui ne s’entraîne pas sur vos données : offre entreprise, API ou entraînement désactivé.

Repporti ne reçoit ni ne conserve vos fichiers ou vos chiffres : le prompt est assemblé dans votre navigateur et vos fichiers vont directement à votre IA.

Pour qui

Conçu pour la personne qui livre le rapport

Directeur financier / CFOExpert-comptable / cabinetFondateur
Domaine
Trésorerie
Fréquence
Mensuel
Secteur
Tous

Compatibilité

Avec quelle IA il fonctionne

NiveauIA
Avec exécution de codeChatGPT · ClaudeConçu pour les offres avec analyse de données (ChatGPT) ou exécution de code (Claude) : cuadre.py tourne dans l’IA.
Mode sans codeCopilot · GeminiGénère l’Excel avec formules et onglet Contrôle. Le pied de page indique « NON VÉRIFIÉ », sauf si vous lancez cuadre.py sur votre ordinateur.

Questions

À propos de ce rapport

D’où viennent les ventes prévues ?

Du même mois de l’année précédente multiplié par la croissance de chaque scénario, ce qui conserve la saisonnalité. Si vous joignez votre budget des ventes, il fait foi dans le scénario central.

Et si je n’ai pas de supuestos.csv ?

L’IA vous propose des hypothèses à partir de l’historique (jours et marge du dernier mois, croissance de 0 %) et vous demande de les confirmer avant de projeter. Toute hypothèse est écrite dans le rapport.

Inclut-il le crédit que je compte demander ?

Non, sauf s’il est accordé et que vous le chargez comme engagement. Le rapport montre le besoin de financement et les options pour le couvrir ; il ne tient jamais un crédit pour acquis.

Et les impôts de mon pays ?

Les noms viennent du Standard de votre profil, mais les dates et les montants, c’est vous qui les donnez comme engagements : l’IA vous les demande et ne les suppose pas.

En quoi diffère-t-il du plan de trésorerie à 13 semaines ?

Celui-ci regarde 12 mois, mois par mois, pour décider des investissements et du financement ; celui à 13 semaines regarde semaine par semaine pour décider des paiements et des encaissements. Ils se complètent.

Trésorerie

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